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反洗钱汇报材料8篇

时间:2022-03-06 03:16:02

绪论:在寻找写作灵感吗?爱发表网为您精选了8篇反洗钱汇报材料,愿这些内容能够启迪您的思维,激发您的创作热情,欢迎您的阅读与分享!

反洗钱汇报材料

篇1

我市XX为了做好反洗钱工作,成立了以XX行长XX为组长,XX各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全辖区XX的反洗钱工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反洗钱工作,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际情况,我行制定了反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习,提高管理人员的觉悟,为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。XX要求,各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来,担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及公安部门的合作,强化反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次,参加人次163人。主要学习了《**人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《**省XXXX反洗钱工作规定》等。

三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解

为了让广大群众配合XX开展反洗工作,市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动,如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“**省反洗钱宣传月”,我行还制定了宣传月活动方案,成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排,宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时,严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求,对客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我XX成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保我XX结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行,每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来,我XX辖区内共上报可疑支付61笔,累计金额8090.12万。

六、开展内部审查,提高反洗钱技能。

本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日XX分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够,对反洗钱知识未能深入学习,致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。

七、下一年工作计划

(一)、继续加强领导,统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下,全体

职工统一思想,严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

(二)、继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度,逐步建立一个完整的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

(三)、继续加强反洗钱一线工作人员的培训工作,提高反洗钱技能。只有深刻领悟反洗钱规定,才能较好地完成反洗钱工作。通过对反洗钱知识的学习,加深对其的了解,杜绝出现迟报、漏报大额和可疑支付交易的现象。

篇2

一、精心构建完善领导组织体系

我市*为了做好反洗钱工作,成立了以*行长*为组长,*各部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组,设立反洗钱工作领导办公室,领导全辖区*的反洗钱工作,还指定专人负责此项工作,确定职能部门具体负责反洗钱工作,构建了一个较为完善的反洗钱组织体系。根据上级分行和人行的工作要求,结全我行的实际情况,我行制定了反洗钱内控制度,为更好地完成反洗钱工作提供了依据。

二、加强学习,提高对反洗钱工作的认识

为增强对反洗钱工作的认识,我们首先从自身做起,加强了对反洗钱知识的学习。一是深刻领悟反洗钱工作的重要性。首先我们注重中层干部、支局长、所长的反洗钱知识学习,提高管理人员的觉悟,为在开展反洗钱工作中起到带头作用做好准备。二是强化临柜人员反洗钱方面知识的培训。为确保切实履行好这项重要职责,我们采取了一系列有力的措施,扎实开展反洗钱专业队伍的建设工作。三是认真选配工作人员。*要求,各网点将一些文化程度较高、业务能力强、熟悉经济金融及法律等方面知识的人员安排到反洗钱工作岗位上来,担任反洗钱报告工作。四是通过与其他银行及*部门的合作,强化反洗钱意识,初步形成了一支反洗钱工作队伍。本年度共举行反洗钱培训6次,参加人次163人。主要学习了《中国人民银行反洗钱调查实施细则》、《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客房身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额及可疑支付交易报告管理办法》及《广东省*反洗钱工作规定》等。

三、注重宣传,提高广大群众对反洗钱工作的理解

为了让广大群众配合*开展反洗工作,市行在每一季度都开展了不同形式的宣传活动,如悬挂宣传横幅、派发宣传单张、现场解答群众疑问等。在11月“广东省反洗钱宣传月”,我行还制定了宣传月活动方案,成立了活动领导小组。通过精心的准备和安排,宣传工作取得了较好的成效。

四、严格执行客户身份识别制度和客户身份资料和交易记录保存制度

在开立个人账户,严格按实名制的有关规定审查开户资料,要求客户出示本人(或连同代办人)的有效身份证件进行核查,并登记其身份证件的姓名和号码进行开户操作,对于未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。在以开立账户等方式与客户建立业务关系,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的,都进行客户身份识别,并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件。

在为客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

在代售基金、保险业务时都能严格执行客户身份识别制度。

当客户的身份信息变更时,严格重新识别客户。我行严格按照规定的要求,对客户身份资料,自业务关系结束当年或者一次易记账当年计起至少保存5年。对于交易记录,自交易记账当年计起至少保存5年。

五、严格执行大额和可疑支付交易的报告制度

在提取现金方面,严格执行逐级审批的制度,对明显套现的账户不给予现金支付。各网点坚持每天都对每笔超过5万元(含)的现金收付业务进行查询和实时监控,并要求需提前一天预约提现金额。

严格监管和控制公款私存现象。我*成立专项小组专门对有意要套现或公款私存的帐户实施严格监控,狠抓狠管杜绝类似这样的帐户发生,以确保我*结算帐户都能合规性地进行大额现金收支和大额转账收付。

对大额和可疑支付交易的报送工作,指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行,每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来,我*辖区内共上报可疑支付61笔,累计金额8090.12万。

六、开展内部审查,提高反洗钱技能。

本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。11月6-9日*分行组织联合工作组对我行辖下网点进行突击检查。发现的主要问题是有些营业员对反洗钱工作的重要性认识不够,对反洗钱知识未能深入学习,致使出现可疑支付交易未能及时上报的现象。

七、下一年工作计划

(一)、继续加强领导,统一认识反洗钱工作的重要性和必要性。在行领导的正确领导下,全体职工统一思想,严格按照规定执行反洗钱的各项规定。

(二)、继续完善反洗钱内控机制,建立相应健全的机构和制度。在现有的基础上继续完善各项内控制度,逐步建立一个完整的架构,为更好地完成反洗钱工作奠定坚实的基础。

篇3

    根据人行***市支行6月15日的会议精神,我社对反洗钱工作情况进行了一次自查,现将自查情况汇报如下:

    一、组织机构建设情况。2003年,我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长,各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组,完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构,确保反洗钱工作的顺利开展。

    二、反洗钱内控制度建设情况。2003年,我社根据上级有关文件精神,组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二OO三年反洗钱工作计划》(*** [2003]022号),对反洗钱做了全面部署,在全社范围内大力开展反洗钱工作;之后,我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》,对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工,不定期组织检查,确保反洗钱工作的深入开展。

    三、客户尽职调查情况。根据要求,我社对2004年3月1日至2005年3月31间开立的帐户进行检查,检查个人帐户55户、单位帐户110户,检查提供金融服务交易笔数365笔,其中存款业务135笔,结算业务220笔,其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度,按照“了解客户”制度原则,在客户办理开户时,严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性;二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动,对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析,对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录,建立存款人信息数据档案,保存银行结算账户存款人的信息资料等,客户尽职调查制度得到落实,暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

    四、大额和可疑交易报告情况。2004年3月1日至2005年3月31间,我社大额交易笔数9489笔,大额交易金额995198万元:存款业务5137笔,金额712108万元,其中存款2987笔,金额593496万元,取款2150笔,金额118612万元;结算业务4352笔,金额283090万元,其中汇票56笔,金额14586万元,支票4296笔,金额268504万元。

    我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求,加强对大额现金、转帐支付交易的监测,落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度,制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》,加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析,防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度,对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测,凡支付金额超出审批权限以上的交易,不论是否存在异常,都能够主动上报。

    五、帐户资料及交易记录保存情况。2004年3月1日至2005年3月31间我社开立帐户总数1975户,保存交易记录9489笔,我社职工均能自觉加强帐户管理,建立健全帐户数据信息档案,保存客户的帐户资料和交易记录,实行科学有效的交易监测,暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。

    六、反洗钱宣传和业务培训情况。2003年,我社组织过反洗钱宣传活动,通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具,结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传,加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育,提高客户的法律意识,积极配合我社开展反洗钱工作,形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬,我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作,并将反洗钱培训摆上工作日程,开展反洗钱学习活动,让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定,增强反洗钱工作能力。

    七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作,但仍存在一些不足,如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识和足够的实践经验,有待进一步提高辨别可疑支付交易的判断能力等。今后,我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求,继续深入开展反洗钱工作,重点做好:一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定,继续加大反洗钱工作力度;二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能,确保反洗钱工作的深入开展;三是要不断完善反洗钱内控制度,在自查中查找缺陷漏洞;四是要继续加强现金支付交易监测和转帐支付交易监测,特别是加强对大额资金支付交易和可疑资金支付交易的有效监测,做好汇兑结算和大额现金收付的台帐登记和分析工作,防止和打击非法洗钱活动;五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度;六是严格保密制度,确保反洗钱工作的顺利开展。

篇4

但是我一进公司我才知道,工作远超出我的想象。龙岩平安人寿保险公司在龙岩市区有几个营业网点,在各个县市都有营业网点,而且营业网点还在一直递增。就当说营业执照和组织机构代码证年检都要费好一段时间,加上总公司在深圳,用印非常麻烦,还要经过支公司、分公司甚至总公司逐级审批。一个都够累的,还得弄10个营业网点的营业执照和组织机构代码证年检材料。加上公司人力不断扩大,营业场所一直变更,营业执照及相关证照负责人一直变更,我也跟着一直变更相关证照信息。如果说只管公司证照也就算了,还得管印章,单证,物流,文件管理每天忙得不得了。我那么忙就算了,我的直接领导((人事行政部经理)什么都不做,嘴巴上还一直说我的工作比较轻松,我真想揍她一顿。难怪老总想开了她。

在进公司半个月后,承蒙后援总经理厚爱,居然把反洗钱工作又交到我手上,于是我又开始学习新知识,天天跟中国人民银行打起了交道,做报表,写反洗钱工作汇报,写反洗钱活动报道,而这些工作人事行政部经理什么都不知道,也不知道我的工作量有多少承担的风险有多少。悲哀啊。。。

而今天,运营支持岗的孕妇产期已到,根据老总的意思把她所有的工作交接于我。于是我又准备接手这份陌生的工作。运营支持岗是经常要做保费部,核保核赔部和客服部三个部门的指标分析和工作汇报,难度很大,压力很大。同时电销工作于今年五月份启动,我又开始接手电销工作,每月要汇总电销配送成功率反馈等。。。

篇5

各位领导,各位同行:

大家好!下面我将我局20xx年的发展情况向各位作一个简单的汇报。

20xx年,我局在市人行和银监局的监管指导下,不断健全各项规章制度、规范经营行为,全面推进各项经营工作。网络能力、业务领域、服务质量等方面都得到了进一步的发展,成为**金融市场一支重要的力量。

(一) 业务发展情况

负债业务规模不断壮大。截止20xx年底,我局储蓄存款余额达到17.22亿元,同比增长9.27%,全年净增1.46亿元。居民储蓄存款市场占有率达21.14%,比年初提高0.34个百分点,在全市金融机构中排第三位。全年新增发放邮储绿卡4万张,累计卡户达到14万户。

资产业务规模稳步增长。自20xx年10月我局正式开办小额质贷业务,到20xx年底,在18个网点相继开办了该项业务,全年共发放贷款382笔,金额2188万元。

中间业务范围不断扩大。20xx年共办理工资养老金合计29万笔,比去年同期增加25.4%。代收电费2万笔,基金开户20xx余户。

自20xx年开始财政粮食补贴、良种补贴、退耕还林补贴、生产资料补贴等,至20xx年,我局累计共18万余户,年均50余万笔,农粮补贴,既为农民带来了便利,也为政府部门解决了发放涉农资金繁琐的问题,得到了当地政府和老百姓的好评。

(二) 网点环境建设情况

通过对业务量较大、业务较繁忙的网点通过装修改造,有效改善了网点的服务环境,进一步加大设备投入力度,加强对城市社区对农村地区的服务能力,今年我局共投入atm机8台,使我局atm机总数达到16台,其中有9台分布在农村地区,大大缓解了繁忙时用户排队等侯的问题,有效改善了农村地区的用卡环境,让农民享受到更加便捷的金融服务。同时,加强了对网点及atm监控设备的投入,为全市29个网点重新购置存单、存折以及身份证的签别仪器。配专人负责储蓄专业屏显实时监控系统,对大额及可疑交易实时预警,并积极参与人行身份联网核查系统的网络建设中,严格落实联网核查的相关要求,提高网点的风险防范能力。

(三)服务能力建设情况

20xx年,我局大力实施绿卡村建设工程。根据各地地方农村经济发展特点和需求,积极探索在农村地区建设绿卡村:绿卡村建设不仅在农村普及了银行卡使用知识,为外出打工农民、经商户、学生提供了一条快捷可靠的资金流转渠道,还为农民办理各种代收付类业务搭建了一个功能丰富的平台。大大改善了农村地区的金融服务环境。在满足了农民工的资金安全和资金流转的需要的同时,还使大量资金从发达地区流回地方,08年从异地流回资金达2.4亿元,促进了我市农村经济的发展。

(四)反洗钱制度落实情况

在市人民银行的指导下,认真落实反洗钱制度。一是进一步提高思想认识,增强合规经营理念,遵守审慎合规原则,其次,进一步加强学习与培训,积极开展多钟形式的反洗钱知识和业务培训,请人行会计科针对反洗钱进行专门培训,并自行组织多次内部培训,培训对象包括市储汇局领导、后台管理人员、网点负责人以及全体网点营业人员。第三,不断加强反洗钱内部控制制度、以客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度建设为重点,认真执行反洗钱政策,严格履行反洗钱义务。积极向客户宣传反洗钱政策,争取客户的理解和支持。

(五)反假币工作开展情况

通过多种形式开展反假币宣传活动。一是在常年在各邮储网点悬挂横幅、张贴海报、摆放宣传单式进行反假币的宣传工作。二是在网点设立咨询服务台,负责真假币的签别以及残损币的兑换工作。三是在农村乡镇设立反假币工作站。20xx年7月我局在**镇**村建立了第一个反假币工作站,由市局和**储蓄所以及当地反假积极分子组成宣传组,配备了横幅、电视机,验钞机以及宣传资料,对当地农民进行反假币知识的宣传活动,取得了一定的成果,受到了当地群众的欢迎。

20xx年是改革最关键的一年,我局将继续坚持科学的发展观,不断提升服务水平与服务能力,提高经营管理水平,促进各项业务健康稳定发展。

(一)进一步加强网点能力建设。 20xx年我局将进一步加大资金投入,从软、硬件等方面不断完善网点的基础设施,改善网点的服务环境,提升服务形象。

(二)增强窗口服务意识,提高服务水平。我局加强对网点人员业务技能、职业道德培训,规范业务操作流程,从着装挂牌、服务礼仪、业务处理速度上提高窗口服务水平。

(三)加强内控建设,防范资金风险。

20xx年我局将进一步加强内控,防范资金风险。牢固 管理决策层、控制岗位监控层和业务操作层三道防线,层层把关,实行资金安全岗位责任制;积极推行关键岗位轮岗制度;认真落实反洗钱的各项制度,强化检查工作,将常规检查与突击检查、综合检查与专项检查、现场检查与调审等活动有机地结合起来,保障资金安全。

篇6

各位领导,各位同行:

大家好!下面我将我局20xx年的发展情况向各位作一个简单的汇报。

20xx年,我局在市人行和银监局的监管指导下,不断健全各项规章制度、规范经营行为,全面推进各项经营工作。网络能力、业务领域、服务质量等方面都得到了进一步的发展,成为**金融市场一支重要的力量。

(一) 业务发展情况

负债业务规模不断壮大。截止20xx年底,我局储蓄存款余额达到17.22亿元,同比增长9.27%,全年净增1.46亿元。居民储蓄存款市场占有率达21.14%,比年初提高0.34个百分点,在全市金融机构中排第三位。全年新增发放邮储绿卡4万张,累计卡户达到14万户。

资产业务规模稳步增长。自20xx年10月我局正式开办小额质贷业务,到20xx年底,在18个网点相继开办了该项业务,全年共发放贷款382笔,金额2188万元。

中间业务范围不断扩大。20xx年共办理工资养老金合计29万笔,比去年同期增加25.4%。代收电费2万笔,基金开户20xx余户。

自20xx年开始财政粮食补贴、良种补贴、退耕还林补贴、生产资料补贴等,至20xx年,我局累计共18万余户,年均50余万笔,农粮补贴,既为农民带来了便利,也为政府部门解决了发放涉农资金繁琐的问题,得到了当地政府和老百姓的好评。

(二) 网点环境建设情况

通过对业务量较大、业务较繁忙的网点通过装修改造,有效改善了网点的服务环境,进一步加大设备投入力度,加强对城市社区对农村地区的服务能力,今年我局共投入atm机8台,使我局atm机总数达到16台,其中有9台分布在农村地区,大大缓解了繁忙时用户排队等侯的问题,有效改善了农村地区的用卡环境,让农民享受到更加便捷的金融服务。同时,加强了对网点及atm监控设备的投入,为全市29个网点重新购置存单、存折以及身份证的签别仪器。配专人负责储蓄专业屏显实时监控系统,对大额及可疑交易实时预警,并积极参与人行身份联网核查系统的网络建设中,严格落实联网核查的相关要求,提高网点的风险防范能力。

(三)服务能力建设情况

20xx年,我局大力实施绿卡村建设工程。根据各地地方农村经济发展特点和需求,积极探索在农村地区建设绿卡村:绿卡村建设不仅在农村普及了银行卡使用知识,为外出打工农民、经商户、学生提供了一条快捷可靠的资金流转渠道,还为农民办理各种代收付类业务搭建了一个功能丰富的平台。大大改善了农村地区的金融服务环境。在满足了农民工的资金安全和资金流转的需要的同时,还使大量资金从发达地区流回地方,08年从异地流回资金达2.4亿元,促进了我市农村经济的发展。

(四)反洗钱制度落实情况

在市人民银行的指导下,认真落实反洗钱制度。一是进一步提高思想认识,增强合规经营理念,遵守审慎合规原则,其次,进一步加强学习与培训,积极开展多钟形式的反洗钱知识和业务培训,请人行会计科针对反洗钱进行专门培训,并自行组织多次内部培训,培训对象包括市储汇局领导、后台管理人员、网点负责人以及全体网点营业人员。第三,不断加强反洗钱内部控制制度、以客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度,大额交易和可疑交易报告制度建设为重点,认真执行反洗钱政策,严格履行反洗钱义务。积极向客户宣传反洗钱政策,争取客户的理解和支持。

(五)反假币工作开展情况

通过多种形式开展反假币宣传活动。一是在常年在各邮储网点悬挂横幅、张贴海报、摆放宣传单式进行反假币的宣传工作。二是在网点设立咨询服务台,负责真假币的签别以及残损币的兑换工作。三是在农村乡镇设立反假币工作站。20xx年7月我局在**镇**村建立了第一个反假币工作站,由市局和**储蓄所以及当地反假积极分子组成宣传组,配备了横幅、电视机,验钞机以及宣传资料,对当地农民进行反假币知识的宣传活动,取得了一定的成果,受到了当地群众的欢迎。

20xx年是改革最关键的一年,我局将继续坚持科学的发展观,不断提升服务水平与服务能力,提高经营管理水平,促进各项业务健康稳定发展。

(一)进一步加强网点能力建设。 20xx年我局将进一步加大资金投入,从软、硬件等方面不断完善网点的基础设施,改善网点的服务环境,提升服务形象。

(二)增强窗口服务意识,提高服务水平。我局加强对网点人员业务技能、职业道德培训,规范业务操作流程,从着装挂牌、服务礼仪、业务处理速度上提高窗口服务水平。

(三)加强内控建设,防范资金风险。

20xx年我局将进一步加强内控,防范资金风险。牢固 管理决策层、控制岗位监控层和业务操作层三道防线,层层把关,实行资金安全岗位责任制;积极推行关键岗位轮岗制度;认真落实反洗钱的各项制度,强化检查工作,将常规检查与突击检查、综合检查与专项检查、现场检查与调审等活动有机地结合起来,保障资金安全。

篇7

一、宣传情况

为进一步深入推动银行防范和打击非法集资宣传教育工作,xx银行集中开展防范和打击非法集资集中宣传教育活动,以提高银行从业人员及银行消费者的风险意识和防范意识。全力维护经济社会稳定,我行自接到通知后,各级领导高度重视,安排部署各部门人员积极参加宣传活动,落实各项宣传。

二、全力配合,多方开展宣传

本次宣传月活动的主题是“守住钱袋子,护好幸福家——打击非法集资,贵州在行动”。xx银行所辖全体机构围绕活动主题,强化落实非法集资风险防控责任,加大社会宣传力度,引导社会公众树立风险防范意识,自觉远离非法集资,同时持续开展合规教育,提升全员合规意识,防范非法集资风险。宣传工作主要从以下方式开展:

(一)职场宣传

运用媒体宣传媒介开展宣传,同时运用微信等新兴媒体宣传渠道,对社会公众开展广泛宣传。在职场内利用电子显示屏、宣传展板等载体,或通过悬挂条幅、张贴海报等方式大力宣传防范非法集资。本次宣传通过LED显示屏滚动播出宣传口号,发放宣传折页xx份等活动形式,受众人数xx余人,结合本次防范和打击非法集资宣传活动,我行员工对防范和打击电信诈骗、存款保险制度、反洗钱知识等一系列金融知识统一开展宣传讲解,普及广大人民群众所需的基础金融知识,提升群众保护自身合法权益的能力。活动现场气氛热烈,群众反响热烈。

(二)内外结合宣传

充分利用公益广告、视频宣传片等,开展生动形象的宣传教育。通过晨会等各种会议形式宣导防范和处置非法集资政策法规及典型案例,针对到银行办理业务的客户,应向客户发放非法集资风险普遍告知材料。

此外,xx银行还将通过志愿者活动及客服节系列活动,主动深入社区、基层、公共场所等,通过发放防范非法集资普遍告知材料、宣传品、张贴宣传海报等向社会公众面对面开展宣传。

三、宣传动态

篇8

进入第三季度,在市办事处和联社的正确领导下,按照市办事处会计主管委派制管理暂行办法的要求,认真学习政治业务知识和金融法律法规,严格履行岗位职责和行使管理与监督职能,以贯彻落实市办事处及联社的各项工作为目标,强化管理,抓落实,规范财务核算,完善费用管理,努力实现全社财务状况的根本好转,同时并积极做好了当前农信社改革有关测算资料的上报等工作,较好地完成了各项工作任务。现就第三季度主要工作述职如下:

一、强化管理,狠抓落实

1、强内控,抓管理。根据年初工作意见,于8月份与保卫科到碑廓信用社进行内部管理规范试点,首先制定了内部管理规范试点实施方案及相关内部管理考核办法,成立规范试点领导小组,安排具体工作,试点方案中规范了内勤15个岗位的岗位职责及工作规范以及安全保卫11个制度规定,对内部管理制定了详细的制度规定,为管理水平的提高打下了良好的基础;为提高营业厅环境建设及安全保卫设施方面的管理规范情况,先后到日照、黄岛等外地参观学习。其次、搞好内部检查,一是对碑廓信用社在前期股金规范

中出现的错账组织有关人员进行内查外核,二是与保卫科配合搞好对代办站检查,采取抽查、夜间查的方法,重点对各社代办站的库款、凭证及安全方面进行一次检查。

2、开展达标规范活动。为了继续提高柜台帐款核算质量,提高营业人员的业务素质,开展优质文明服务,加强日常管理和安全保卫力度,制定出台了“岚山联社会计出纳、安全保卫达标规范实施方案”,组织开展达标规范活动。本次活动计划从6月21日起至9月30日止,活动范围共分会计基本规定、现金管理、文明优质服务、安全保卫四个部分,保障各项业务在一个稳健安全的环境中快速健康发展。

3、加强会计检查辅导工作。一是强化了会计检查辅导工作,搞好了对全社内勤人员的管理与考核。三季度对全辖营业网点进行了库款等专项会计检查辅导,通过检查情况看,各社基本能按照会出基本制度的要求办理各项业务,库款核对相符,无重大责任事故,但也存在不少问题,对存在问题按照内部管理考核办法进行了严格处罚,切实做到了检查辅导、查纠并重的效果。二是搞好了会出检查辅导及现金考核。于8月上中旬搞好对各社、部营业机构网点今年以来的会出工作质量和各营业网点的库存限额进行了考核工作。本次辅导检查根据“山东省会出辅导

检查实施方案”的有关内容进行,通过检查情况看各营业网点仍不同程度的存在着这样那样的违规违纪和超库存限额问题,针对辅导检查存在的问题对各社部进行了不同程度的处罚,对超库存限额的营业网点对超额部分按照同业往来利率进行处罚,此项工作于本月16号完成。

4、强化对会计主管的管理和监督。为加强对会计工作的规范化管理,使之有章可循,有规可依,根据联社会计主管委派制管理办法要求,对各项会计法规及管理制度、办法进行了检查。如:财务管理实施、委派主管会计工资考核、会计工作质量、有价单证及重要空白凭证管理办法、结算管理办法、会计挡案管理办法等,联社成立了会计工作检查监督小组。每月对委派会计的各项工作进行一次监督检查,发现问题及时予以纠正或者通报批评,确保了各项基本制度、岗位责任制和各项会计财务法规制度的贯彻落实。由于狠抓了委派会计工作的管理,受派会计的责任心明显增强,会计职能作用发挥明显,联社对在上半年开展内部管理综合检查时发现,全处农村信用社会计工作质量较以前得以明显提高。

5、组织开展对人民币的宣传工作。一是按市人行安排,7月份进行人民币的宣传,各营业网点全部发放宣传资料、悬挂横幅,达到预期目的。二是按央行反洗钱局的安排,对20xx年至今的现金及转帐的大额资金对行了及时的统计上报。

6、做好协调关系。于7月份陪同岚山国税局对碑廓、虎山、岚山、营业部的20xx年度所得税汇算情况进行检查,由于工作到位,本次检查没有出现其他任何问题。

二、加强学习,提高质量

为了在竞争中求得生存,平时加强了对会计知识的学习,不断提高自己思想道德水准、专业水平和业务技能素质,以最佳业务水平为分支机构提供会计服务。同时,分支机构对联社委派主管会计的素质要求也不断提高,这就要求对具备会计专业资格、具有会计专业知识和实际工作经验、经过专门培训、责任心强的一大批专业人员不断更新知识,全面提升自身综合素质,进而有效地推进高素质的会计队伍建设,提高农村信用社会计管理水平。

1、实行定期例会制度。于每月、季组织召开会计主管员专题会议,主要一是对上级行社转发的有关文件及制度规定进行了全面学习,特别是对今年联社制定出台的有关管理办法进行了专题学习和讨论,二是对委派会计工作进行专题汇报,三是会议布置近期工作,进一步明确思想,统一认识,为做好各项制度的贯彻和落实,打下了良好的基础。

2、加强业务知识学习和考核。

一是加强了对新招大学生专业理论、技术考核。根据年初制定<岚山联社会出人员学业务、练技术达标考核办法>要求,于8月12日组织有关科室人员,成立考核领导小组,对XX年第二季度新招大学生业务理论、技术进行考核,通过考核发现成绩太不理想,业务技术普遍较差,达标率较低,联社对考核情况下发了通报,对不达标人员按规定进行了处罚,以保证了技术练兵活动的顺利开展和业务素质的提高。

二是搞好知识宣讲工作。根据联社巡回知识讲座安排,搞好了对各社、部财务部分的知识宣讲,三季度重点学习了农村信用社会计结算、储蓄、计算机管理与操作等专业理论知识,进一步提高了全体员工的业务素质和增强执行制度的自觉性和责任感。

三、加强经营核算,提高经营效益

1、搞好财务指标的测算工作。根据市办事处XX年财务指标计划,三季度重点对全辖的经营状况进行了详细测算,并拟定了《XX年度经营目标责任制考核办法》及XX年度各项经营目标计划。为实现我社今年全部盈余打下了良好基础。

2、搞好专项央行票据发行的申请上报工作。一是于7月初准备好了票据发行上报的有关文件及测算数据等报告资料;二是于7月19日至23日利用1个星期的时间到市人民人行搞好增资扩股情况报告、专项央

行票据申请的上报及有关报表资料的审核;三是陪同市人行来岚山对增资扩股真实性情况的审核;四是于8月初陪同市人行人员到济南大区行搞好专项央行票据申请上报资料的审核。此项工作接近二个星期的时间,经过不懈的努力,申请上报票据发行的有关材料都较好地顺利通过了各级人民银行、银监局的审核,达到了一次申请成功。并于9月3号拿到专项票据的发行承诺书协议书,现已正式入账,拿到的票据全部置换了呆账贷款,置换后使不良贷款较20xx年占比下降幅度81.83%;不良占比达到6.91%。资本充足率达到5.44%,这样我社二项指标都达到规定要求,连续保持4个季度,到明年第三季度就能提前兑付票据,较好地完成了本次工作任务,切实做到了一次申请成功发行。

3、认真组织开展摸底调查工作。根据省、市的通知要求,我们积极搞好了省联社关于认真开展摸底调查,全面核实信用社财务、资产状况的统计上报工作。本次调查共计10个表格,时间紧、工作量大,我们加班加点,于8月底前圆满完成并及时上报。

4、积极做好有关上报资料及统计报表。一是于8月中旬积极搞好市办事处交办的上报资料及相关统计报表,①增资扩股及降低不良贷款情况表,②省联社改革会议要求上报的股金分红情况表,组织形

式改革情况表等资料和报表。二是根据市办事处通知要求,搞好了经营情况预测分析重点是:①止XX年8月底各项经营指标完成情况,②止8月财务收支情况分析,③预计今年财务收支实现情况,④预计今年经营指标完成情况,⑤当前需要解决的问题。

5、加强财务核算,规范财务收支。根据财务管理办法的配比核算原则,在第三季度制定了计算正常贷款应收利息实施方案及计算工具表,实行由原年末结息改按季结息的办法。并于9月23日组织召开了各社会计主管员会议,进行学习领会,布置计算今年1-9月份各项正常贷款计算应收利息,并纳入当期损益核算。

四、加强财纪纪律,规范财务管理

会计委派制实施以后,会计的监督管理职能充分发挥出来,从源头上控制了违规开支行为。同时根据联社制定的营业费用管理办法,加强了费用管理,严格把关,从严控制费用支出,从而有效杜绝了费用超支和花钱大手大脚的现象。通过加强对费用管理和严格把关,至9月未全社列支费用总额5xx万元,无不合规定列支费用单据,费用开支符合规定要求,保证了业务正常费用的开支,公用费用支出也得到了有效控制,营业费用的管理运行良好。1-9月份全处信用社均能够严格按照以收定支比例管理费用,无一超列费用现象,同时共制止违规及不规范费用开支189笔,金额23万元,为全社扭亏为盈奠定了良好的基础。到9月底,全社营业费用同比多支223万元,综合费用率同比降低17.98个百分点,费用总量控制在计划以内。

五、各项业务经营稳健快速发展

为全面提速XX年全社经营目标,进一步完善经营机制,努力提高经营效益。一是从年初开始对今年的财务指标进行详细了解和测算,为确定今年全社各项经营目标计划做好准备。二是按月、季搞好了财务收支活动分析,及时给领导提供数据,以便正确决策。三是加强对非盈利性资金管理。按照<联社制定非盈利性资金考核办法>,及时对各营业机构网点的库存、备用金进行考核,以进一步加强现金管理,努力压缩不生息资金占用,提高资金收益率。从而使经营状况大有好转。全社出现了“两确保”、“两转变”的喜人局面。“两确保”即确保了安全经营无事故,确保了全辖无违规违纪现象发生。“两转变”即会计类型实现了由核算型会计向管理型会计转变,经营效益实现了由全社整体亏损向整体盈余转变。到9月底,实现各项收入2449万元,其中利息收入21xx万元,同比增加1582万元,收息率同比提高了3.37个百分点;各项支出1670万元,其中费用支出5xx万元,同比增加223万元,费用率同比下降17.98个百分点。全辖四社一部全部盈余,盈余额779万元,同比减亏1344万元,盈余面100%,经营效益创历史最好水平。

综观第三季度工作,按照市办事处会计委派工作的具体要求,较好地履行了岗位职责,有效地解决了会出人员的岗位职责,强化了内部管理规范工作,使全辖的会出工作得到了进一步加强,会出工作质量得到了有效提高。但也存在不少问题。主要表现在:一是岗位职责发挥的不够好,以身作则,率先垂范的意识还不够强,存有办事效率不高、工作措施不到位等现象。二是在贯彻落实制度执行上不够认真,监督管理跟不上,存在抓制度落实的力度不够。三是会出人员的整体业务素质未能从根本得到提高,学业务、练技术积极性未能真正充分发挥起来。针对以上问题,本人在下步工作中认真加以改进和完善,按照市办事处领导要求及委派会计主管的职权范围,严格履行岗位职责,扎实工作,努力完成市办事处及联社交办的各项工作任务。以上个人工作述职,如有不妥当之处,恳请市办事处领导给予批评,并加以监督。

述职人:

20xx年xx月xx日

XX会计主管年终述职报告(二)

20xx年受市行委派我到工人路支行从事会计暨合规主管工作,上岗以来本人带领工人路支行全体会计职员,加强内控核算,进行内部风险排查,展开员工培训,做好柜面服务工作,工作中坚持核算、服务和营销的有机结合,将市行有关制度扎实落到实处,力保支行前台工作运行有序。现将在工人路支行的工作总结以下:

一 会计工作质量

1 :根据会计结算部的同一要求,坚持逐日、每周、每旬、每个月、

半年的检查工作,依照检查计划和市行的检查要求,认真履行会计基础规范常规检查职责,做好内控自查,对支行的重要物品管理、印章管理、查库情况、录音电话管理、会计档案管理、单位账户资料、个人开消户资料、查询查复、挂失业务、网银业务、托收业务、***收缴、各类资料打印情况、个人存款证明、询证函、单位资信证明、业务、信贷资金流向、理财业务、大额款项支付核实制度执行、反洗钱工作进行了全面的检查和梳理,对检查出的题目果断予以整改,催促柜员养成良好的柜面操纵习惯。

2 :进步会计核算质量。现前台柜面共有柜员11名,3人上岗不到一年,其中柜员**6月底刚刚上岗,对公柜员**由于调岗也是2月底刚刚从事对公业务。在工作中我采取前期由老柜员帮新柜员看票,后期业务较熟习后,新柜员之间相互看票,这样不但下降了过失率,同时也从他人的传票中学习到了新业务。在二季度核算中有8名柜员过失为0,大进步了柜员的核算质量,保障支行业务的健康发展。

二 员工管理及培训

1 :在7月末,对公会计柜员**调至滨海东路支行,柜员**由南京路支行调到我行,柜员**由储蓄柜员调岗到会计柜台。一系列的调剂对柜员的心理影响较大,情绪波动不稳定。针对这类情况,我及时与柜员逐一进行沟通,经过大家的共同努力,柜员已能熟练把握所在岗位的技能,实现了业务的安稳过渡。

2 :由于整体柜员从业时间不长,他们的操纵风险意识较淡薄,我利用市行财会部举行柜面合规操纵比赛之机,结合合规执行年活动,利用班前晨会和每周例会带领柜员采用领讲、讨论、发问等多种情势学习省市行制定的各项会计结算制度,会计风险管理及相干操纵流程要求,并重点学习《***********市行柜面操纵风险管理工作指引》和柜面操纵风险题库等内容,对员工进行了操纵风险防范的宣贯,使柜员的操纵风险意识有了一个较大的进步,在20xx年*季度****市行柜面合规操纵比赛中支行获得了三等奖的好成绩。

3:在业务培训方面,我积极组织前台柜员展开业务知识学习,在内部举行业务练兵活动,积极调动大家的主观能动性。二季度学习任务较重,会计证考试,反***考试及三季度理论知识考试,二季度我行新增两名柜员获得会计证,一位柜员获得反假资历证,并且经过我与支行柜员的共同努力,在二季度理论考试中支行获得第一位的好成线。

三、反洗钱工作

1 加强反洗钱内控管理。从反洗钱内控制度建设、尽职调查、数据的上报质量、客户资料及交易记录保存、培训制度及宣传各个方面进行严格要求。

2 指定专人负责个人开户资料的保管整理工作,按时将个人批量开户风险等级评订单独专夹保管,作为反洗钱资料。做好临时身份证及行将到期身份证管理,编制临时身份证及行将到期身份证表格,及时联系客户,完善后续手续。

3向市行反洗钱工作办公室报送20xx年二季度客户洗钱风险等级划分报告和非现场监管分析报告,二季度辨认对公新客户57家,对私新客户3579户。

四、其他主要工作

1 补充制定工人路支行前台业务柜员绩效考核实施细则

2 按时正确报送市行各项报表

3 配合会计部进行二季度会计检查,及时上报整改报告

4 组织召开支行季度风险分析会议并上报风险分析报告

5 配合市行各管理部分进行检查存在的题目:

首先是管理水平有待进一步进步,要转换视角,以一个基层管理职员的角度看待题目和解决题目;再者业务水平需要进一步的进步,会计暨合规主管需要把握更加全面更加细致的业务知识。

这些都需要我在以后的工作中多学、多问、多总结,认真加以改进和完善,依照市行要求及委派会计主管的职权范围,严格履行岗位职责,努力做好分支行交办的各项工作任务。

下一步工作计划:

1 进一步梳理、规范会计基础管理工作,为支行会计管理打下坚实基础。

2 按时做好会计主管平常检查工作,对工作中存在的题目要做到早发现、早整改。

3 加能人员管理,继续加强柜员培训,结合总市行各项规章制度、操纵流程等对柜员展开会计基础培训,进一步进步柜员的工作效力和业务素养,积极其大家创造一个良好的工作氛围。

4 加强柜员的道德风险警示教育,使每位柜员都紧绷风险这根弦,时刻不松懈,杜尽风险隐患。